Estar inmerso en los bienes raíces es una estrategia de inversión que puede ser tanto satisfactoria como lucrativa. Por ello, en este artículo encontrarás una explicación más detallada acerca de qué son los bienes raíces y cómo se debe invertir.
Qué son los bienes raíces
Los bienes raíces son todo aquello que por su naturaleza, no se pueden mover. Además, para entender qué son los bienes raíces tienes que saber que estos coinciden perfectamente con los bienes inmuebles. Debido a que estos pueden ser edificios, terrenos, o cualquier similar a ellos, ya que no se pueden trasladar y están fijados a la tierra. De igual manera, a este tipo de bienes raíces se les considera activos fijos en la contabilidad y finanzas de las empresas.
Cómo invertir en los bienes raíces
Luego de entender qué son los bienes raíces, es momento de saber cómo invertir en ellos de una manera exitosa. En consecuencia, aquí te dejamos cinco formas clave para invertir y para poder ganar dinero en los bienes raíces.
1. Propiedades de alquiler
Ser propietario de propiedades de alquiler puede ser una gran oportunidad para las personas que tienen habilidades de renovación del tipo “hágalo usted mismo”. Así como la paciencia para administrar inquilinos. A esto también se le conoce como DIY, por sus siglas en inglés. Sin embargo, esta estrategia requiere un capital sustancial para financiar los costos iniciales. Tales como los de mantenimiento y para cubrir los meses vacantes.
Ventajas
- Proporciona ingresos regulares y las propiedades pueden apreciar
- Maximiza el capital a través del apalancamiento
- Muchos gastos asociados deducibles de impuestos
Contras
- Administrar inquilinos puede ser tedioso
- Potencialmente dañar la propiedad de los inquilinos
- Ingresos reducidos de posibles vacantes
2. Grupos de Inversión Inmobiliaria (REIGs)
Para entender qué son los grupos de inversión en bienes raíces, tienes que saber que son conocidas también como REIG por sus siglas en inglés. Las mismas, son ideales para las personas que desean ser propietarios de bienes raíces en alquiler sin las molestias de administrarlos. Además, invertir en REIG requiere un colchón de capital y acceso a financiamiento.
Asimismo, los REIG son como pequeños fondos mutuos que invierten en propiedades de alquiler. De hecho, en un grupo de inversión inmobiliario típico, una empresa compra o construye un conjunto de bloques de apartamentos o condominios. Luego, permite que los inversionistas los compren a través de la empresa, uniéndose así al grupo.
Un solo inversionista puede poseer una o varias unidades de espacio habitable autónomo. Pero, la empresa que opera el grupo de inversión administra colectivamente todas las unidades. Por lo que se encarga del mantenimiento, anuncia las vacantes y entrevista a los inquilinos. En consecuencia, a cambio de realizar estas tareas de gestión, la empresa se lleva un porcentaje de la renta mensual.
Ventajas
- Más manos libres que poseer alquileres
- Proporciona ingresos y apreciación.
Contras
- Riesgos de vacantes
- Comisiones similares a las asociadas a los fondos mutuos
- Susceptible a gerentes sin escrúpulos
3. Cambio de casa
Entender que es el cambio de casa en los bienes raíces consiste en lo siguiente. Pues la remodelación de casas es para personas con experiencia significativa en valoración, mercadeo y renovación de bienes raíces. Por ello, reformar casas requiere capital y la capacidad de hacer o supervisar reparaciones según sea necesario.
Un claro ejemplo de esto, es que los inversionistas inmobiliarios a menudo buscan vender una casa o propiedad infravaloradas de manera rentable. Las cuales compran en menos de seis meses. Es más, los aficionados a la propiedad pura a menudo no invierten en mejorar las propiedades. Por lo tanto, la inversión ya debe tener el valor intrínseco necesario para generar ganancias sin alteraciones. Sino, eliminarán la propiedad de la contienda.
Los inversionistas que no pueden descargar rápidamente una propiedad pueden encontrarse en problemas. Debido a que, por lo general, no tienen suficiente efectivo no comprometido disponible para pagar la hipoteca de una propiedad a largo plazo. Esto puede conducir a pérdidas continuas y crecientes. Sin embargo, otro tipo de inversores gana dinero comprando propiedades a precios razonables y agregando valor renovándolas.
En consecuencia, esta puede ser una inversión a más largo plazo, en la que los inversores solo pueden permitirse adquirir una o dos propiedades a la vez. Y para hacer estos movimientos, tienes que entender muy bien qué son los bienes raíces y cómo se manejan.
Ventajas
- Ata el capital por un período de tiempo más corto
- Puede ofrecer devoluciones rápidas
Contras
- Requiere un conocimiento más profundo del mercado.
- Los mercados calientes se enfrían inesperadamente
4. Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT)
Para entender qué es un fideicomiso de inversión en bienes raíces, tienes que saber que es también conocido como REIT, por sus siglas en inglés. Esta estrategia de inversión, es mejor para los inversionistas que desean exposición de cartera a bienes raíces sin una transacción de bienes raíces tradicional.
Por ende, un REIT se crea cuando una corporación o fideicomiso usa el dinero de los inversionistas para comprar y operar propiedades de ingresos. Pues los REIT se compran y venden en las principales bolsas, como cualquier otra acción.
Igualmente, una corporación debe pagar el 90% de sus ganancias imponibles en forma de dividendos para mantener su estado REIT. Al hacer esto, los REIT evitan pagar el impuesto a las ganancias corporativas. Mientras que una empresa regular pagaría impuestos sobre sus ganancias. Para luego, tener que decidir si distribuir o no sus ganancias después de impuestos como dividendos.
Al igual que las acciones regulares que pagan dividendos, los REIT son una inversión sólida para los inversionistas del mercado de valores que desean ingresos regulares. Y más importante aún, los REIT son altamente líquidos porque son fideicomisos negociados en bolsa. En otras palabras, no necesitará un agente de bienes raíces ni una transferencia de título para ayudarlo a retirar su inversión.
Ventajas
- Esencialmente acciones que pagan dividendos
- Las participaciones principales tienden a ser arrendamientos a largo plazo que producen efectivo
Contras
- No se aplica el apalancamiento asociado con los inmuebles de alquiler tradicionales
5. Plataformas inmobiliarias online
Las plataformas de inversión inmobiliaria son para aquellos que quieren unirse a otros para invertir en un acuerdo comercial o residencial más grande. Por eso, uno tiene que entender muy bien qué son los bienes raíces antes de comenzar a invertir. Siguiendo con el tema, la inversión se realiza a través de plataformas inmobiliarias online. Que son también conocidas como crowdfunding inmobiliario.
Para realizarlo se requiere invertir capital, aunque menos de lo que se requiere para comprar propiedades directamente. Asimismo, las plataformas en línea conectan a los inversores que buscan financiar proyectos con desarrolladores inmobiliarios. En algunos casos, puede diversificar sus inversiones con poco dinero.
Ventajas
- Puede invertir en proyectos individuales o cartera de proyectos
- Diversificación geográfica
Contras
- Tienden a ser ilíquidos con períodos de bloqueo
- Los gastos de gestión
Conclusiones clave
- Entender qué son los bienes raíces para invertir es clave. Además, los aspirantes a propietarios de bienes raíces pueden comprar una propiedad usando apalancamiento. Como también pagando una parte de su costo total por adelantado y pagando el saldo con el tiempo.
- Una de las principales formas en que los inversores pueden ganar dinero en bienes raíces es convertirse en el propietario de una propiedad de alquiler.
- Las personas que son inversores, que compran bienes raíces infravalorados, los arreglan y los venden, también pueden obtener ingresos.
- Los grupos de inversión en bienes raíces son una forma más directa de ganar dinero en bienes raíces.
- Los fondos de inversión en bienes raíces (REIT) son básicamente acciones que pagan dividendos.
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